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刚刚,95名中国留学生因这个被调查,冻结存款超2657万!

正文共:2788字

预计阅读时间:7分钟

//前言//

对于广大华人来说,

洗钱熟知的方式,

不外乎“私人换汇”,“地下钱庄”,“蚂蚁搬家”,

可是刚刚, 

被查处的对象竟然是95名中国留学生!

什么也没做的他们,

大呼冤枉和不解,

却忽略了这件事…

1.95名留学生涉嫌洗钱

根据英国国家打击犯罪调查局

(National Crime Agency,简称NCA)

刚刚发布的官方通告,

其新近成立的国家经济犯罪调查中心经过调查,

将冻结95个涉嫌洗钱的银行账户,

当前总计账户内金额高达360万英镑!

(图片来源:NCA)

随后,多家媒体也进行了跟踪报道,

他们在报道里都指出,

这95个被冻结的银行账户的主人,

都是来自中国的留学生!

(图片来源:The Times)

“中国学生‘卷入洗钱骗局’”。

根据这篇文章报道,这些涉案账户大都出现了同一天或短期内、多个自动存取款机存入大笔金额现金,以及类似的情况。

而英国打击罪犯调查局的公告中表示:

“这些账户主要由在英留学的外国学生持有,他们可能并未意识到如此使用其银行账户是潜在的违法行为。

一所银行根据其反洗钱流程甄别出了这些账户,NECC评估认为,这些学生可能成为了有组织犯罪团伙的目标,并主要被用来为犯罪所得财产洗钱。”

(图片来源:英国金融报)

金融报的标题:“在洗钱争议中,学生的银行账户冻结。”

“主要是中国公民所开设的银行账号存有令人起疑的约360万英镑的资金。”

随着时态逐渐严重,

国家驻驻英国大使馆官网也开始重视这一事件,

并发文提醒中国公民务必通过正规合法渠道换汇!

“近期,数名中国留学生因银行账户被冻结向我馆求助。经了解,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇,有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。

此外,还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑,蒙受经济损失。”

“私自换汇不仅可能违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受不必要的经济损失。

中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒,现再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇。”

(图片来源:国家驻大不列颠及北爱尔兰联合王国大使馆)

2.奢侈品代购涉嫌洗钱

可是为什么这些中国的留学生账户被冻结?

具体原因到底是什么呢?

在金融时报中,警方给出了三个被冻结账号的典型的案例:

一个银行账户在冻结时现有存款2.5万镑,但在截至2018年底的14个月内,共有15万英镑总额进出该账户。

其中,该账户在某一天之内,就得到了来自伦敦市区与市郊总计9笔不同自动存取款机的现金存款。

这样的情况就很可疑了,于是警方冻结了这个账号。

(图片来源:英国金融报)

另一个案例中,一个留学生银行账户在2018年5-7月期间总计存入现金4.45万镑,但账户持有人告知银行,她预计一年从父母处得到的生活费仅为1.2万镑。

由于账户目前剩余金额为7,570镑,这意味着她的实际“花销”是预计开支的大约3倍之多,超出部分总额约2.5万镑,由此引起了警方的注意。

(图片来源:英国金融报)

而在第三个案例中,一个银行账户在2018年入账金额超过20万镑,而账户主表示自己年收入为18,600英镑,

目前其现金账户和存款账户剩余金额仅为65,600英镑,也就是说一年花掉了超过13万英镑。

也由于这样的情况,警方出手。

(图片来源:英国金融报)

综合来说,英国国家打击犯罪调查局整理了这些被冻结账号的共同特征:

首先,都是一小笔,一小笔,数额较小的汇款!

其次,账户的户主大都是中国的留学生,

还有一点是这些账户里的资金都被购成货物,运往中国。

(图片来源:NCA)

这样看来,终于一目了然,

不但是私人换汇,

就连代购也会被警方认为是非法洗钱,

直接被冻结银行账号!

(图片来源:The Times)

代购其实也是一种走私。

在今年刚实行的商务法中,

就严格规定了代购行业需要办理两国的营业执照,

并依法交税才可。

再乱钻空子,

不但国内会罚以200万元的巨款,

现在,各个国家也都行动起来,

冻结银行账户,

规范代购行为。

不过万幸的是,目前,账户被冻结的当事人没有任何人被提出刑事犯罪指控,英政府方面认为不少涉案留学生“可能并没有意识到(相关犯罪行为)的规模之大、性质之严重”。

NCA官网通报中也强调,有组织洗钱团伙可能正是瞄准了国内外汇政策变严的背景,利用留学生本身存在的“弱点”,来实施洗钱等犯罪行为。

3.澳洲留学生太“壕”上头条

最近,在澳媒上刊登了这样一则新闻:

 

在墨尔本Chadstone购物中心的亚洲留学生,成为整个购物商场消费的主流!

 

一些特别有钱的亚洲学生,每月可支配的额度在足足5万澳元以上。

这样的消息让留学生又蹭蹭蹭登上了头条!

(图片来源:澳大利亚人)

而其中,一大部分都是来自中国的留学生。

 

据Chadstone购物中心的管理人员称,Chadstone购物中心靠近墨尔本东部的两所大学,莫纳什大学和迪肯大学中,国际学生人数越来越多,每月可支配收入高达5万澳元,成为了在这里消费的主流人群。

 

这个庞大的购物中心,价值超过60亿澳元,为了满足他们的需求,在过去两年里扩大了其奢侈品零售区,足足2倍面积!

(图片来源:澳大利亚人)

Chadstone的总经理Fiona Mackenzie表示:

 

奢侈品门店只占据了整个购物中心不足5%的面积,但是这些门店占据的营收占据商场总收入的15%。

 

而这些留学生购买奢侈品,

有的自用,还有一大部分是代购。

毕竟,在澳洲买奢侈品比国内便宜好多!

而如今,随着有关部门对代购的严查,

如果澳洲政府也认为代购有洗钱的嫌疑,

那么这样的现象也许会得到控制和减少。

广大澳洲留学生:

土豪的锅,我们不想背!

今年,人民银行、银保监会、证监会联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,

旨在规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作

并切实预防洗钱和恐怖融资活动。

该管理办法规定:

客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告

  

也就是说,无论你一任何目的、用任何方式进行5万人民币以上的交易,机构须在交易之后的5个工作日内,提交报告,核实身份并阐明用途

新规的出现,正是为了监管违法犯罪分子通过这一新兴途径进行洗钱、恐怖投资和逃税。

因此,经常使用这些交易方式的朋友要注意了!

从今年1月1日起,在互联网金融平台上进行的大额交易也需要进行报告。

对澳洲留学生而言,最受影响的可能就是父母转学费及生活费了。

在新规出现之前,想必不少留学生的父母为了方便、节省手续费,会用第三方支付平台向在澳留学的子女转账,然后再让留学生在澳洲境内进行私人换汇。

事实上,从今年1月开始,这样的做法便会被面临很大的风险,稍有不慎,便会被冠上“洗钱”的罪名。

因此,合规的换汇、转账还是要去银行办理,如果金额超过5万人民币,则需要提供相关资料,例如说:学费缴费单,即可顺利换汇。

最后,

留学生在国外生活学习的过程中,

很有可能被许多不法分子盯上进行违法犯罪,

自身也面对着许多诱惑和潜在的违法行为,

所以一定要时刻警醒和规范自己,

千万不要做违法的事情。

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本文源自微信公众号: 澳洲微报(XWWB66)

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